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Como fazer um fluxo de caixa corretamente

Toda empresa, independente de seu porte, precisa garantir que as finanças estejam organizadas para que a saúde do negócio possa ser medida e ações sejam tomadas. Para isso, deve-se olhar com cuidado diário para o fluxo de caixa, mantendo-o sempre atualizado.

Este artigo falará sobre o fluxo de caixa e como controlá-lo de modo a garantir a saudabilidade do negócio.

Definição

O fluxo de caixa é uma ferramenta que permite acompanhar todas as movimentações financeiras da empresa. Através de um acompanhamento efetivo do fluxo de caixa é possível manter a saúde financeira do seu negócio.

Ele é composto por todas as despesas e receitas que giram na empresa, e indicam com precisão qual é o panorama financeiro dentro do período que se deseja saber.

É através do fluxo de caixa que os gestores podem traçar planos para a organização, pois através de análises é possível entender com o negócio está rodando e planejar o futuro.

Como fazer?

Vamos mostrar um passo a passo simples para ser implementado ainda hoje na sua empresa.

1. Saldo de caixa

A primeira ação a tomar para iniciar o controle de seu fluxo de caixa é entender como está o saldo de caixa atual da sua empresa. Pode ser desafiador caso as finanças não estejam em dia, mas é fundamental que se conheça esse valor, pois ele é um grande indicativo.

Estipule também um prazo de análise de tempo do seu fluxo de caixa (trimestral ou mensal, por exemplo). Esse prazo será usado para lançamentos e fechamento para ter a análise de demonstração de caixa no período.

2. Receitas e despesas

É preciso identificar todas as despesas e receitas que são movimentadas pela sua empresa, isso inclui recebimentos, pagamentos fixos ou variáveis, etc.

Após fazer esse mapeamento, essas informações precisam ser lançadas em uma planilha ou sistema de gestão para controle e análise.

Quando todos os dados estiverem descritos e mapeados, ficará mais fácil organizar as entradas e saídas e entender as melhores práticas para o seu negócio.

3. Categorizar

Com todas as transações identificadas, existe uma forma mais fácil de fazer análises, que é categorizar as despesas e receitas. Através de categorias você será capaz de olhar com mais facilidade os seus recursos e analisar possíveis melhorias a serem tomadas.

Essas categorias podem ser criadas de acordo com a sua necessidade.

4. Registre tudo

Após essa primeira anotação de todos os seus movimentos financeiros, tudo que vier precisará ser registrado, para que essa análise seja feita mais rapidamente e falhas facilmente identificadas.

Mesmo os recebimentos parcelados precisam estar registrados devidamente como previsão, pois isso ajudará a ter uma ideia melhor a curto e até longo prazo.

As saídas também devem ser registradas, não esqueça! Uma saída não registrada pode ocasionar em planejamento errado e consequente falta de caixa futura. Saber exatamente o que se tem e com o que se pode contar ajuda, inclusive, em casos emergenciais.

5. Faça atualizações

Como já mencionado, atualize o seu fluxo de caixa com constância. A atualização pode não ser feita diariamente, mas no máximo faça de forma semanal. Isso ajuda a não esquecer nada.

6. Utilize um bom sistema

Para finalizar, é importante que sua empresa utilize um bom sistema de gestão, pois mesmo planilhas podem ser passíveis de erros e colocar em risco todo o seu planejamento.

Os sistemas, além de seguros, se bem escolhidos, já atualizam as transações automaticamente, facilitando o controle. Também fornecem relatórios completos para ajudar na gestão.

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